Impostos na Alemanha, quais são eles?

Dizem que os impostos na Alemanha são altos, chegando a 45% do seu salário. No entanto existem faixas de desconto conforme o seu ganho anual. A taxa de 45% somente é aplicada na última faixa, quando seu salário for acima de 250.000 euros anuais. A filosofia na Alemanha é de quanto mais você ganhar, mais você deve contribuir.

No entanto, outros países europeus possuem taxas de impostos maiores do que os impostos na Alemanha. A Dinamarca, por exemplo, tem seu teto fixado em 55,6%,  Bélgica e Portugal estão em 53% e,  Holanda e Espanha em 52% em impostos.

progressao impostos na alemanha

Progressão de Impostos X Salário Anual

Como você pode ver no gráfico acima, se você ganha até aproximadamente 8.300 euros anuais, não nenhum imposto na Alemanha. Acima deste valor até aproximadamente 52.000 euros os impostos na Alemanha sobem progressivamente de 14% até  42% e, somente acima dos 250.000 euros anuais você chegará no topo no pagamento de impostos.

Além disso, existem categorias diferentes de impostos na Alemanha, em que você deverá se encaixar. Dependendo de sua categoria, a carga tributária no país poderá ser maior ou menor.

Por exemplo, se você é solteiro, divorciado ou viúvo sem filhos, você será enquadrado na categoria I – Klasse I. Esta categoria pagará um valor maior de taxas se comparado com uma pessoa casada, o qual se enquadrará na categoria III – Klasse III, e essa diferença chega perto dos 12%.

Quais são os impostos na Alemanha?

O seu contracheque na Alemanha estará recheado de descontos. Se você der uma olhada neles, verá que você terá dois descontos distintos: taxas de impostos – Steuerrechtliche Abzüge, e seguros sociais – SV-Rechtliche Abzüge.

Na categoria de Taxas de Impostos na Alemanha, você estará pagando:

  • Lohnsteuer – Imposto sobre o vencimento;
  • Kirchensteuer – Imposto para a Igreja;
  • Solidaritätszuschlag – Imposto de solidariedade.

A categoria de Seguros Sociais, descontará de você:

  • Krankenversicherung – Seguro Saúde;
  • Rentenversicherung –  Seguro de Reforma;
  • Arbeitsversicherung –  Seguro Desemprego;
  • Pflegeversicherung –  Seguro de cuidados especiais de saúde.

Como calcular o desconto em impostos?

Sabendo o seu salário anual, ou mensal, você poderá estimar o quanto de impostos que você precisará pagar na Alemanha, inclusive fazendo simulações entre categorias – Klasses, e valores de salário.

Uma forma fácil de fazer estes cálculos e visualizar um extrato de todos os descontos, é através dos sites http://www.parmentier.de e http://www.brutto-netto-rechner.info.  Estes sites fornecem uma calculadora on-line bastante precisa e rápida para calcular os seus impostos na Alemanha.  Com ela você saberá qual será o seu salário líquido e quanto sobrará para você.

* Atualizado 31/03/2016, adicionamos o site brutto-netto-rechner pois o site do parmentier estava fora do ar.

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6 thoughts on “Impostos na Alemanha, quais são eles?

  1. Olá. Obtive uma proposta de emprego na Alemanha e para avaliar melhor, preciso saber em qual categoria de imposto eu entraria. Consegue me ajudar?
    Sou casada e sem filhos, mas meu marido não vai comigo nesse primeiro momento, eu moraria sozinha. Posso entrar na classificação 3 ou teria que ficar na 1?
    Muito obrigada!
    Luciana

    • Olá, Luciana!
      Primeiramente parabéns pela proposta de emprego! Se tudo der certo, com certeza você não te arrependerá de viver por aqui.
      Quanto suas perguntas, no primeiro momento você será enquadrada na categoria 1 e pagará mais importo, sim. Isso porque, mesmo casada, seu marido não estará morando aqui, e você não poderá fazer a “troca de categorias”.
      Como isso funciona?
      Quando seu marido vier viver contigo, você poderá optar por mudar a sua categoria para a 3 e, assim, pagar menos impostos. Mas essa troca tem um “efeito colateral”. Seu marido precisará mudar para a categoria 5, e pagará muito mais impostos.
      Essa troca é recomendada quando um dos conjugues não trabalha por aqui, ou o salário de um de vocês é muito menor do que o outro.
      De modo geral, quando casados e ambos recebem salários na alemanha, a categoria certa seria a 4, onde ambos pagam um pouco mais de impostos.

      A questão de filhos é um pouco diferente… Você não paga menos impostos por ter filhos, mas o governo te apoia com uma bolsa-maternidade – ou Elterngeld, em alemão – devolvendo uma parte do seu dinheiro. Atualmente esse valor é de 184 euros por filho, aumentando um pouco quando o casal tem mais de 4 filhos.
      Mas, novamente, seus filhos devem morar aqui para receber este benefício.

      Conseguimos te ajudar? Se tiver mais dúvidas, nos avise!
      Abraços! 🙂

  2. Olá. Obrigado pelo post esclarecedor. Estou em processo de entrevista para Dusseldorf mas não sei o quanto de imposto e desconto pagaria. A média salarial anual da minha área é 48K que daria 4000 mensais. Sou casado e temos uma filha de 5 anos. Creio que os descontos cheguem a 40% ou menos um pouco pelo gráfico, o que daria algo em torno de 2500 mensais. Isso é razoável para uma família viver em Dusseldorf? Minha esposa iria como acompanhante creio eu nesse caso. Poderia me ajudar, por favor?

      • Olá, Cesar

        Isso é verdade. Na alemanha existe o imposto da televisão, como é comumente conhecido.
        Mensalmente é cobrado uma taxa de cerca de 18 euros por residência. Isso significa que, não importa se em uma residência há 1 ou 5 moradores, a taxa sempre será 18 euros.

        Mesmo você ouvindo ou não o rádio, ou assistindo ou não televisão, essa taxa é obrigatória. Então a sua amiga pode ouvir o rádio tranquila, que de qualquer forma ela deve pagar esta taxa.
        Se ela não está pagando agora, é porque ela deve compartilhar o apartamento/casa com alguém que já paga este imposto, neste caso ela estaria isenta, já que o imposto é por residência e não por pessoa 🙂

        Abraços!

    • Olá Rafael,

      Algumas variáveis vão alterar o valor do teu salário final. Por exemplo, se sua esposa não irá trabalhar aqui, você poderá solicitar a troca de categoria do seu imposto para Categoria III (sua esposa automaticamente mudaria para categoria V).
      Neste caso, você acabaria pagando menos imposto e recebendo mais. No entanto, sua esposa pagaria mais imposto caso ela fosse trabalhar.
      Crianças recebem um auxílio do governo, algo em torno de 200 euros por mês. Não tenho plena certeza se esse auxílio pode ser solicitado para crianças que não nasceram por aqui, mas também é algo que você deve pesquisar.

      Em geral, gastos com aluguel (que geralemente já incluem condomínio, água e aquecimento) estarão na casa de 600 a 1000 euros, dependendo a localização. Luz algo em torno de 65 euros, Internet 20 euros, transporte público 80 euros.
      Com 2500 euros limpos você consegue viver bem, sem muita mordomia. Lembre que o seguro saúde é automaticamente descontado do seu salário (junto com o imposto), então você não precisa calcular gastos extras nesta área.

      Utilize o link para a calculadora de impostos que está ali no texto do post. Faça algumas simulações… Isso lhe trará uma melhor ideia 🙂

      Abraços

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